■顧客概要
- お客様：M様（40代・男性・サラリーマン）
- お住まい：神奈川県相模原市
- 対象者：M様の母（86歳、一人暮らし）
- 信託財産：不動産（評価額約2,800万円）、預金（約1,500万円）
■ご依頼の経緯
M様は、相模原市で一人暮らしをしている86歳のお母様の認知症リスクを強く意識していました。最近、記憶力の低下が見られ、将来的には介護施設への入所も検討中。しかし、もしお母様の判断能力が低下した場合、預金や不動産の管理が困難になり、資産凍結の恐れがあります。
法定後見制度も候補に上がりましたが、第三者が後見人になる可能性や、財産管理に対する裁判所の厳格な監督に不安を感じ、M様は別の選択肢を模索。インターネットで「家族信託 神奈川 相模原」と検索し、当事務所のホームページに辿り着きました。特にYouTubeでの分かりやすい家族信託解説動画が決め手となり、ご相談いただきました。
■担当司法書士のコメント
今回のポイントは、**「認知症対策」と「将来の相続」**を一度に解決するスキームを作ることでした。
M様のご希望は、
- 母親の財産管理をスムーズに行うこと
- 将来、相続トラブルを防ぐこと
- できるだけ柔軟で、裁判所の介入がない方法
そこで、家族信託を提案しました。信託契約では、M様を受託者とし、信託財産に不動産と預金を設定。信託用口座の開設、公証役場での契約手続きを経て、管理体制を構築しました。
さらに、**相続発生後の遺産分割方針（不動産を売却し、兄弟で分ける）**も契約内容に盛り込み、将来の紛争リスクを軽減。特に、M様の弟様が海外在住で、通常の相続手続きだと複雑化する恐れがあったため、これは大きなポイントでした。
難しかった点は、信託口座の開設や、固定資産税の支払い方法、株式・年金収入の扱いなど、信託ならではの細かいルールを整理すること。しかし、M様と綿密に打ち合わせを重ね、信託口口座としてはネット銀行であるオリックス銀行を活用しスムーズに対応できました。
■お客様からのメッセージ
「母の認知症による資産凍結と、将来の相続に備えられたことで、私も母も本当に安心できました。兄弟間で揉める心配もなくなり、母の意思を尊重できたことが一番の喜びです。インターネットで家族信託を知り、最初は難しそうで不安もありましたが、先生が丁寧に説明してくださったのでスムーズに進められました。ありがとうございました！」
